Bước 1: Thực hiện đăng ký, kê khai và xác nhận thông tin của bản thân.
Thông tin yêu cầu kê khai là các thông tin cơ bản và thông thường như thông tin cá nhân, mục đích vay vốn, khả năng hoàn trả. Chuyên viên tài chính sẽ tiếp nhận thông tin và xác nhận tính xác thực của thông tin khách hàng đã cung cấp cho ngân hàng
Bước 2: Chuẩn bị hồ sơ để tiến hành thủ tục
Khách hàng chuẩn bị đầy đủ giấy tờ và chính xác các hồ sơ theo yêu cầu của ngân hàng
Các hồ sơ cơ bản khách hàng cần chuẩn bị: Hồ sơ chứng minh nhân thân (CMND/CCCD/ Hộ chiếu còn hiệu lực ; hộ khẩu ; sổ tạm trú ), hồ sơ vay vốn, hồ sơ liên quan đến tài sản đảm bảo, hồ sơ chứng minh về tài sản có liên quan.
Bước 3: Thẩm định
Đây là bước vô quan trọng trong quy trình các bước giải ngân ngân hàng, chuyên viên sẽ tiến hành thẩm định, kiểm tra tính chính xác, độ trung thực và tính phù hợp của hồ sơ khách hàng nếu hồ sơ còn thiếu thì khách hàng sẽ được yêu cầu bổ sung, trong một số trường hợp khách hàng cũng cần phản hồi 1 số câu hỏi cụ thể để đảm bảo độ chính xác và xác định khách hàng có phù hợp điều kiện vay của ngân hàng hay không
Bước 4: Phê duyệt khoản vay
Khi thẩm định xong xuôi hồ sơ cho khách hàng, chuyên viên sẽ chuyển hồ sơ và đưa ra đề xuất để cấp trên xem xét về quyết định có phê duyệt đối với hồ sơ hay không.
Bước 5: Giải ngân
Giải ngân là bước cuối cùng của toàn bộ quy trình giải ngân. Sau khi thực hiện đầy đủ bước trên nếu hồ sơ đạt điều kiện phê duyệt, ngân hàng sẽ tiến hành chuyển khoản tiền vào tài khoản theo hợp đồng mà hai bên đã ký kết.